|
|
 |
Pogovor. Na prvem srečanju se bomo spoznali in podrobno pogovorili o vaših ciljih, zahtevah in pričakovanjih. Skozi utečen postopek profiliranja bomo skupaj ugotovili, kateri izmed razpoložljivih modelov upravljanja premoženja bi bil najprimernejši za vas (več o modelih upravljanja premoženja). Na podlagi pogovora vam bomo predlagali najbolj primeren tip upravljanja oziroma naložbeno politiko, ki bo ustrezal vašemu znanju in izkušnjah s finančnimi inštrumenti, vašem finančnem stanju in investicijskih ciljih ter investicijskemu tveganju, ki ste ga pripravljeni sprejeti. Predstavili vam bomo naš način dela.
|
 |
Priprava in podpis pogodbe o upravljanju premoženja. V kolikor boste skozi pogovor ugotovili, da je naša storitev prava za vas (in verjamemo, da bo tako), potem bomo naš poslovni odnos pričeli s pripravo in podpisom pogodbe o upravljanju premoženja. V pogodbi bomo opredelili vse podrobnosti sodelovanja, izbrali tip upravljanja (naložbeno politiko), udeležbo na dobičku ter stroške upravljanja.
|
| |
|
Vsebina pogodbe o upravljanju premoženja
V pogodbi se določi:
• znesek denarnih sredstev oz. vrste in količine vrednostnih papirjev, ki jih stranka predaja v gospodarjenje,
• tip upravljanja,
• višino upravljavske provizije in način udeležbe pri dobičku.
|
|
|
Potrebna dokumentacija
Za fizične osebe:
• veljavni osebni dokument,
• davčna številka,
• številka vašega bančnega računa.
Za pravne osebe:
• sklep o registraciji oz. izpis iz sodnega registra (mlajši od treh mesecev),
• davčna številka podjetja,
• št. transakcijskega računa,
• osebni dokument in davčna številka zakonitega zastopnika.
|
|
 |
Upravljanje. Po sklenitvi pogodbe nam nakažete dogovorjena sredstva v upravljanje in od tu dalje je upravljanje vašega premoženja "samo še" naša skrb. V skladu s pogodbo bomo vaša sredstva razpršili v različne naložbe (po tipih vrednostnih papirjev, geografsko in panožno) in s tem oblikovali vaš osebni portfelj (poglejte si primer razpršitve). Redno vas bomo obveščali o stanju portfelja, opravljenih transakcijah in drugih spremembah. Brezplačno vam bomo izdelali davčno napoved za plačilo davka od kapitalskega dobička. Vaš osebni upravljavec premoženja pa vam bo vedno na voljo za vaša vprašanja.
|
|
|
|